Fondportföljen

18-02-13
Investerandet i fondportföljen fortsätter som vanligt med insättningar varje månad. Jag har inte gjort några ändringar i min innehav av fonder utan jag känner mig nöjd och bekväm med de fonder jag har. Just nu ser jag ingen anledning att ändra någonting.


17-07-01
Att vara uppmärksamm och ändra sig när en fond inte går så bra är ibland knepiga beslut. Jag har fått en ökad förståelse och tror ändå att jag gjort rätt och det var att istället för att ha många fonder så har jag koncentrerat mig till endast 4st. Jag skippade USA-fonden, Spiltan Global inv. för att de inte gått så bra som jag önskade. Spiltan ligger ändå på 0,5% i avgift och jag har ägt den sedan start men den har inte lyft som jag hade hoppats på. Lillebror Spiltan aktiefond inv. däremot är en kanon som jag istället satsat mer i än jag brukar månadsvis. Till sist fick även Länsf. tillväxt stryka på foten. Den hade visserligen haft en bra utveckling och jag låg bra plus i den fonden men valde att avvyttra till förmån för Swedbank Robur acces Asien istället. På detta vis sparar jag in fondavgifter på 0,6% vilket är mycket i längden. Acces Asien och Tillväxt täcker nästan samma marknad men till ett billigare pris i Acces Asien.
Innehaven ser ut som följer.

Spiltan aktiefond investmentbolag  0,2% avgift 
DNB global indeks                          0,3%
SPP Sverige                                    0,2%
Swedbank robur acces Asien          0,2%

Totalt betalar jag alltså 0,225% i medeltal för mina fonder. Det måste man ändå säga vara ganska lågt. Avanza zero hade dragit ner det ännu mer men i den sparar jag till barnbarnen.
---------------------------------------------------------------------------------

17-02-09
För att få en fondportfölj med så bra riskspridning som möjligt så ville jag ha in Asien och USA. Båda dessa marknader har en enorm kraft i sin ekonomi och på sikt tror jag att det blir bra med följande fonder som nytillskott:
Länsförsäkringar USA indexnära och Swedbank Robur access Asien.
Så här ser innehavet ut






I min fondportfölj strävar jag efter att placera i indexfonder dvs passivt förvaltade fonder med låg fondavgift.
Jag vill även ha riskspridning över hela jordklotet. Det finns otroligt många bra fonder om man letar lite och jag tycker att jag fått en bra spridning på dem. Inget innehav kan känna sig säkert i min fondportfölj, presterar inte fonden så åker den ut. Jag är inte rädd för att ändra mina innehav således tillkommer det kanske nya fonder efter hand.

Fonder är ett utmärkt komplement till aktier och gör din riskspridning ännu bättre. Att bara ha sina pengar placerade i aktier är inte optimalt. Jag skulle vilja sticka ut hakan och påstå att det rent av är korkat. Sedan kan folk tycka vad de vill! Faktum kvarstår att jag kan inte kopiera alla fonder jag vill ha och köpa aktierna till en rimlig kostnad och på så sätt bygga mina egna fonder. Alltså väljer jag att investera i redan färdiga koncept. Fonder är också mindre känsliga eftersom de oftast har så många bolag i sina portföljer. Finns inte en chans i världen att jag själv skulle ens vilja ha 200-600 olika bolagsaktier. Hur skulle man ha tid att följa dem?
Rekommendationen är 12-15 aktier för en privatperson men upp till 20-25 kan man säkert fixa men 200, knappast.

Fondportföljen innehåller från och med 2017 en fördelning på Globalfonder, Sverigefonder, tillväxtmaknader och spetsfonder.


Så här blev resultatet för 2016. Jag sparade 4000:-/månad och fördelade i olika fonder. Jag gjorde en förlust i en fond som jag inte längre har kvar därför diffar det på insatt kapital och totalt satsat kapital. Fonderna steg i snitt 8.62% och fonderna steg i värde med 4076kr. En hel månads sparande med andra ord. Inte så illa på bara 10 månaders sparande.



Spilatan global investmentbolag köpte jag från första försäljningsdag 16-10-04. denna fonden tänker jag hålla ett extra öga på. Kul att följa och att man varit med från början.


Och så här spred jag fördelningen i kronor under året.


 Riskspridningen blev inte perfekt på något sätt men 2017 kommer jag att korrigera det.




Mot slutet på 2017 så har fördelningen blivit jämnare. Det är främst tillväxtländer som är lite för tungt viktade. men fram mot 2020 så ska det vara en bra fördelning bland alla fonder.


Mitt mål är att få till fördelningen:
Globalfonder 50%
Sverige          30%
Tillväxt           10%
USA                5%
Asien               5%




Inga kommentarer:

Skicka en kommentar